結婚・出産（家族構成が変わる時）

• ・世帯主の死亡保障（必要保障額の見直し）
• ・ご夫婦それぞれの死後の整理資金（お葬式代・お墓代など）
• ・夫婦の老後の生活資金（個人年金など）
• ・お子様の学資金
• ・働けなくなった際の保障
• ・入院時の保障金額、大きな病気に対しての保障

入学・就職

• ・お子様の医療保障、けがの保障（子供の医療費はかからないケースが多いですが、お子様の入院で親御様がフルタイムで働けず収入の減少に繋がるなど）
• ・新社会人の保険（死亡保障、医療保障、将来の積立である個人年金など）

マイホーム購入

• ・住宅ローンを組む際の団体信用生命保険に変わる死亡保険（フラット35などは団信加入が任意の為）
• ・主たる債務者（世帯主）の死亡保障や医療保障
• ・火災保険

相続

• ・生命保険と暦年課税（年間110万円以内であれば非課税）を利用した贈与
• ・親から子へ、祖父母から孫への資金贈与